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주택을 사기 전 꼭 알아야 할 취득세율! 2025년 기준 무주택, 다주택, 법인 별 세율 차이부터 위택스 계산기 사용법, 절세 팁까지 한눈에 확인하세요. 예상 세금 미리 계산하고 불필요한 지출을 줄이세요!
주택 취득세, 국세 아니고 지방세입니다!
“집을 샀는데, 갑자기 1천만 원 넘게 세금 나왔어요ㅠㅠ”
부동산 취득 시 가장 당황스러운 부분이 바로 취득세입니다.
많은 분들이 헷갈리는데요,
취득세는 국세가 아니라 지방세입니다.
따라서 납부는 관할 시·군·구청 또는 위택스에서 하게 되어 있어요.
📌 기본 납부 조건
- 납부기한: 부동산 취득일로부터 60일 이내
- 납부방법:
- 위택스 온라인 신고/납부
- 부동산 소재지 시·군·구청 세무과 직접 신고/납부
- 부과 항목:
- 취득세
- 지방교육세 (취득세의 10%)
- 농어촌특별세 (해당자만)
2025년 주택 취득세율표: 무주택 vs 1주택 vs 다주택자
주택 취득세율은 크게 일반세율과 중과세율로 구분됩니다.
| 구분 | 적용 세율 | 비고 |
|---|---|---|
| 무주택자/1주택자 | 1~3% 누진세율 | 주택 가액 기준 |
| 2주택자 | 8% | 조정대상지역 기준 |
| 3주택자 이상 | 12% | 조정지역 or 법인 |
| 법인 취득 시 | 12% 고정 | 주택 수 무관 |
💡 1~3% 일반세율 (누진 방식)
| 주택 취득가액 | 세율 |
|---|---|
| 6억 원 이하 | 1.0% |
| 6억 초과 ~ 9억 이하 | 2.0% |
| 9억 초과 | 3.0% |
예시)
1주택자, 8억 원 아파트 취득 시: 2% 적용 → 1,600만 원 + 부가세 약 200만 원
📌 세대원 전원의 주택 수 합산 기준 적용
→ 본인 명의 + 배우자 명의 + 등본상 동일 세대원 포함
→ 따라서 ‘가구 단위 보유 주택 수’를 기준으로 판단합니다!
주택 취득세 계산기 활용법 (위택스 기준)
위택스에서 제공하는 취득세 계산기는
가장 정확하게 예상 세금을 산출해주는 도구입니다.
- 위택스 접속
- 상단 메뉴 → “지방세 미리 계산하기” 클릭
- ‘주택 취득세 계산기’ 선택
- 주택의 취득가액, 취득유형(매매·증여 등), 가구 주택 수, 조정대상지역 여부 입력
- 결과 확인!
→ 취득세 + 지방교육세 + 농특세까지 자동 계산
📌 예시 시뮬레이션
- 무주택자, 5억 원 아파트 취득 (서울)
→ 취득세 1% = 500만 원
→ 지방교육세 = 50만 원
→ 총 세금 약 550만 원 - 2주택자, 5억 원 아파트 취득 (조정지역)
→ 취득세 8% = 4,000만 원
→ 지방교육세 = 400만 원
→ 농특세 = 400만 원
→ 총 세금 약 4,800만 원 😱
취득세 절세 팁 & 유의사항
- ✅ 일시적 1가구 2주택자 혜택 활용
→ 기존 주택 1년 이상 보유 + 신규 취득 후 2년 내 기존주택 처분 시 중과 제외 - ✅ 분양권도 주택 수 포함 여부 확인 필요
→ 전매 전이면 주택 수 포함 안 될 수도 있음 - ✅ 오피스텔은 실제 주거용이면 주택으로 분류됨
→ 세율 올라갈 수 있으니 실제 용도 신고 중요! - ✅ 세대 분리는 조심!
→ 실질 생계 함께하면 세대 분리 무효 → 주택 수 합산
결론: 주택 취득 전, 세금 계산은 ‘선택’이 아니라 ‘필수’입니다!
부동산 세금은 점점 복잡해지고,
취득세만 해도 조건 따라 1%~12%까지 천차만별이에요.
주택 계약 전 반드시!
- 현재 보유 주택 수 체크
- 조정대상지역 여부 확인
- 위택스 계산기로 시뮬레이션
이 세 가지만 제대로 해도 수백~수천만 원 아끼는 결과를 만들 수 있습니다😊
"계약 먼저 했다가 세금 보고 깜짝 놀라지 않기!" 꼭 기억하세요!
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